2022年の積立NISAの運用報告です。
| 年 | 前年末評価金額 | 累計買付金額 | 評価金額 | トータルリターン(円) | トータルリターン(率) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 1,619,992 | 399,996 | 1,936,225 | -83,763 | -4.14% |
| 2021 | 936,865 | 399,996 | 1,619,992 | +283,131 | +21.17% |
| 2020 | 441,809 | 399,996 | 936,865 | +95,060 | +11.29% |
トータルリターン
前年(2021年)と打って変わってマイナスになりました。そういう年もありますよね。
しかし相変わらず端数の4円の使い方が分からない…
注: 積立NISAは2019年からやっていますが、それ以前にやっていた通常の NISA の売却も行っているので、表には含めていません。
保有ファンド
引き続き次のファンドに投資を続けています。
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
- ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド
アメリカのビッグテックバブルに陰りが見えてきたかなっていう印象ですね。今のところ構成や比率を変更するつもりはありません。
クレジットカード積立
2021年に三井住友カード(NL)を使ってクレカ積立を始めました。当初まだVポイントで投資ができませんでしたが、ついにVポイントを投資に使えるようになったので、毎月ちまちま買っています。私が使っているのは一般カードで還元率は0.5%で吹けば飛ぶような額ですが、無料でできるのはありがたいですね。ちりつも。
最近三井住友プラチナプリファードでのクレカ積立が5%になるニュースがありましたが、年会費3万円はちょっと高いですね。メインで使うなら全然問題ないですが、クレカ積立にしか使わないのであれば個人的に微妙ですね。
